Среди всех паевых инвестиционных фондов положительную доходность за первый квартал показал только Парекс фонд Украинских облигаций — 1,59%.

Впрочем, финансисты в один голос уверяют, что падение рынка ценных бумаг не является тенденцией, и советуют нынешним вкладчикам инвестфондов не паниковать раньше времени и не выходить из них. А тем, кто еще только планирует стать участником фондов, специалисты советуют делать это сейчас — когда стоимость вхождения в фонды низкая. «Действия инвестора в период изменчивости и краткосрочной неопределенности рынка должны быть такими же, как и при растущем рынке. Следует определить свою инвестиционную стратегию, склонность к риску и продолжать инвестировать. Успеха достигает тот, кто последовательно трансформирует обесценивающиеся «бумажки» в реальные активы», — объясняет гендиректор SEB Asset Management Ukraine Вадим Мосийчук.

Куда вкладывать в 2008 году?

За советом, в какой фонд и на какой срок вложить свои средства, чтобы обезопасить деньги от инфляции, далее мы обратились к украинским компаниям по управлению активами (КУА). При этом мы условно разделили потенциальных инвесторов на три группы — тех, кто имеет свободные средства на сумму 10, 50 и 100 тысяч долларов.

Директор по управлению активами КУА Пио Глобал Украина Сергей Уткин, чтобы «заглушить» инфляцию, советует вкладывать деньги только в открытые фонды со сбалансированной или консервативной стратегией развития, а также сроком вложения не менее полутора лет. При этом Уткин отмечает, что сумма вложения не играет никакой роли. «Разница может быть только в том, что при большой сумме вложений нужно внимательнее относиться к выбору управляющих компаний и фондов», — сказал он. Немаловажную роль, по словам Уткина, играет и диверсификация рисков. «Я бы предложил разделить все деньги на 4 части. По 30% — на депозиты, в открытые фонды и золото, но тут надо быть внимательным, следить за динамикой цен, понимать, когда стоит вкладываться в золото. А 10% — на текущие счета», — советуют в «Пио Глобал Украина».

Начальник отдела по развитию региональной сети Дельта Капитал Александр Буковецкий считает, что для борьбы с инфляцией следует вложить деньги в фонд со сбалансированной стратегией. «При этом срок вложения должен составлять полгода-год», — сказал он.

Руководитель департамента продаж СЕБ Эссет Менеджмент Украина Владислав Шломенко, напротив, советует вкладывать средства в закрытые фонды. «Если срок вложения средств от 1 года, тогда однозначно нужно инвестировать в закрытый фонд — там будет самая большая доходность. Если он не хочет рисковать — тогда можно вкладывать деньги в открытые фонды. Когда рынок начинает падать, он каждый рабочий день может конвертировать свои инвестиции в деньги», — поясняет Шломенко.

Как обезопасить себя

В первую очередь необходимо определиться, какой КУА доверить свои деньги, чтобы не «пролететь». Для этого необходимо поинтересоваться историей компании. Узнать, как давно она работает на рынке, с кем сотрудничает, есть ли у нее материнская компания, посмотреть отчеты за последний год и за период текущего года.

Не стоит доверять лицензии — она абсолютно ничего не гарантирует. А большая доходность прошлого года не означает, что и в этом году повторится такой рост.

Если деньги уже вложены, а на рынке начинается спад, не стоит поддаваться панике и забирать свои сбережения с целью сохранить то, что осталось. После спада обязательно последует рост. Все опрошенные нами фондовики заверили, что к лету ожидается рост рынка, а значит, и стоимости портфелей КУА.

Инфо.

Стратегии инвестирования можно сгруппировать в три больших блока в зависимости от соотношения риск-доходность — консервативный, сбалансированный и агрессивный. Консервативная стратегия инвестирования подходит для той категории клиентов, которая меньше всего склонна к рискам.

Средняя доходность — 15-20% годовых. Агрессивная стратегия, напротив, предусматривает размещение средств клиента в высокодоходные, но рискованные инструменты. Здесь можно рассчитывать на доходность 20-45% годовых. Сбалансированная стратегия сочетает в себе лучшие стороны агрессивного и консервативного подхода. Средняя доходность по результатам года обычно около 15-25%.

Автор: Андрей Киреев

Источник: delo.ua

“Прежде чем куда-то инвестировать, инвестируйте свое время, чтобы
разобраться в предмете инвестирования” – Роберт Кийосаки

Куда инвестировать деньги частному инвестору чтобы заработать миллион?

Задача человека, который заработал деньги, оградить доход от инфляции и заставить накопленные средства работать на своего владельца и приносить прибыль.

Инвестирование личных средств является ответственным процессом.
Во многом от результативности вложения капитала зависит личное (семейное)
благополучие.

Информация о вариантах капиталовложений часто носит субъективный
характер, так как отражает мнение тех финансовых учреждений, которые хотят
получить Ваши деньги, их разместить и в последствии получить от их использования
львиную долю дохода себе.

В этой статье мы постарались отразить основные финансовые
инструменты для приумножения капитала, при этом, сколько и куда инвестировать
все же придется решать Вам.

Банковские вклады, депозиты

Наиболее популярным среди граждан СНГ способом сохранения денег
были и остаются банковские вклады. На Западе банкам доверяет меньший процент
населения, чем в России и Украине. Жители развитых стран привыкли
диверсифицировать свои накопления, – то есть разделять средства и заставлять их
работать сразу в нескольких направлениях. Такой подход позволяет минимизировать
риски и, в то же время, получить неплохую прибавку к зарплате. После истории с
банкротством ряда банков эксперты рекомендуют вкладчикам попытаться узнать, кому
принадлежит банк и как он собирается развиваться.

Драгметаллы, золото и антиквариат

Бумажки истлеют, а золото никогда не подведет, считали наши
предки, и от них мы унаследовали веру в надежность вложений в драгоценности.
Однако не стоит думать, что здесь все просто: купил слиток золота или платиновую
побрякушку – и обеспечил себе в будущем хорошую прибыль.

Десятки банков предлагают частным инвесторам приобрести слитки – от 1 до 1000
граммов, но при покупке физлица платят НДС. При этом надо иметь в виду, что в
тот момент, когда вы придете в банк с намерением продать кредитной организации
ваш слиток, никто вам уплаченный ранее НДС не вернет. Вместе с тем цена продажи
слитков в банках СНГ, как правило, на 20-25 выше мировой.

Инвестирование в недвижимость

Приобретение недвижимости во всем мире считается надежным
способом сохранения нажитого капитала. Эти вложения считаются менее
рискованными, чем, скажем, в акции или банковские депозиты. В недвижимость, как
правило, вкладывают деньги те, кто не слишком доверяет банкам. Риск
безвозвратной потери вложенных средств в этом случае сведен к минимуму. В
крайнем случае (например, если развитие бизнеса зашло в тупик или объект не
приносит запланированного дохода) здание или отдельно взятое помещение можно
будет продать и как минимум вернуть деньги.

Фондовый рынок

Впрочем, отнюдь не всем нравится доверять накопления третьей стороне. Для таких
людей предпочтительна работа с личным брокером. Работа с брокером отличается от
участия в ПИФе тем, что вы сможете сами принимать решения о том, каким ценным
бумагам довериться. Наконец, если человек достаточно опытен, он может сам
управлять своими акциями.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

В ПИФах – паевых инвестиционных фондах. Эти фонды создаются
инвестиционными компаниями с целью аккумулирования средств клиентов для
размещения на рынке акций. Клиент может выбрать, довериться ли высокодоходному
ПИФу и подвергнуться рискам, или же отдать предпочтение стабильному фонду,
который не сулит баснословных заработков, но и минимизирует опасность потерь.
Поэтому, при вложении средств в ПИФы, имеет смысл распределить деньги по разным
фондам: часть вложить в высокодоходный, однако, подверженный рискам ПИФ, а часть
– в стабильный (например, облигационный), но лишенный большой доходности.

Венчурный бизнес

По мнению многих аналитиков, наиболее доходными способом
вложения денег являются венчурные инвестиции. Сейчас на рынке много хороших
идей, и в них выгодно вкладывать деньги. Например, можно рискнуть небольшими
суммами, вложиться в несколько проектов и в результате получить большую прибыль.
Наиболее известным примером успешных венчурных проектов являются инвестиции в
компанию “Эппл”. Вложив в нее 91 тысячу долларов, инвестор получил 154 миллиона.
В 26 миллионов превратились 100 тысяч, инвестированные Томасом Албергом в
компанию “Амазон”. В 42 миллиона фунтов – 4 тысячи (!), вложенные в “Боди шоп”
Яном МакГлинном.Существует также много профессиональных организаций (ассоциации
частных инвесторов, сети бизнес-ангелов), которые помогут сделать это грамотно.

FOREX

В последнее время все большую популярность набирает игра на
валютном рынке «Forex». Рекламные объявления обещают баснословные выигрыши,
гарантируют предоставление компаниями «плеча» 1:100 и пропагандируют бесплатные
занятия, где любого желающего смогут научить зарабатывать деньги на разнице
курсов валют.

Однако, по свидетельству аналитиков, только 5-9% игроков на рынке Forex остаются
в «плюсе». Другие – либо сводят финансовые потери к нулю, либо проигрывают.

Инвестируйте в себя

Копить деньги ради денег глупо. Есть такое понятие – качество
жизни. Каждое сообщество разрабатывает это понятие самостоятельно, исходя из
своих идеалов. Во многих странах идея качества стала национальной идеей. Под
качеством жизни понимается, как правило, финансовая безопасность, образование,
наличие свободного времени, здоровье, ответственность перед будущими поколениями
и многое другое. Деньги, потраченные на здоровье и отдых, окупятся сторицей. Это
не пять процентов от вклада и даже не тридцать, которые можно выиграть на
фондовой бирже. Это сотни процентов, потому что здоровый, энергичный человек
может заработать столько, сколько не даст никакая инвестиция. А если к этому
добавить еще и хорошее образование…

В общем, социологи и психологи советуют, прежде чем прибегать к финансовым
инструментам сохранения накоплений, подумать, а не потратить ли деньги прямо
сейчас с большей пользой.

Следует посоветовать диверсифицировать свои вложения. Вложив деньги в разные
инструменты, можно рассчитывать на получение высокого дохода и нивелирование
риска потери всего.

Также не следует забывать, что инвестиции это не только деньги, а и Ваши знания,
опыт, время, полезные контакты. Подумаетё – работают ли эти активы на вас в
полной мере.

Сергей Десяк, Директор Компания “Евроконсалтинг”

Источник: www.ek-ua.com

В статье использованы материалы:

- журнал «Финанс, №23 (209) 18 июня – 24 июня 2007 – Ф. РУБЛЁВ

- Куда вложить деньги (www.investoria.ru)

- Российская Бизнес-газета N465 от 29 июня 2004 г статья Андрея Евпланова «Чтобы
сохранить и приумножить свои сбережения»

- Неформальный рынок венчурного капитала: бизнес-ангелы (Компания
“Евроконсалтинг» http://www.ek-ua.com/business-angels.htm )

• Найти проект для инвестирования:
  Международный конкурс венчурных проектов “Инвестиции без границ”

• Статья: Неформальный рынок венчурного
  капитала: бизнес-ангелы (Евроконсалтинг)
• Новости: 19 апреля 2007 г. Компания “Евроконсалтинг” совместно с Ассоциацией частных
  инвесторов Украины проводит Форум частных инвесторов Украины
• Дискуссия в инвестиционном форуме:
  Обсуждение и голосование по вопросу: Куда вложить деньги частному инвестору ?

Справка:

КАПИТАЛ ВЛОЖЕННЫЙ – средства, вложенные в активы компании акционерами в обмен на
акции, образующие часть собственного капитала акционерной компании. При
распределении дохода, прибыли фирмы проценты начисляются именно на вложенный
акционером капитал, доля которого фиксируется в учредительном договоре, в списке
(книге) акционеров.

ИНВЕСТИЦИИ НЕФИНАНСОВЫЕ – неденежные инвестиции в форме вложения прав, лицензий,
ноу-хау, имущества, в проект, в предприятие, в дело.

ВЕНЧУРНЫЙ БИЗНЕС – предпринимательство, направленное на использование
технических и технологических новшеств, научных достижений, еще не
использованное на практике. Венчурный бизнес связан с большим риском неполучения
доходов по инвестициям. Венчурным бизнесом чаще всего занимаются малые
предприятия, организованные в основном при наукоемких областях производства,
разработчиках новых технологий, научных исследований.

Источник: «Словари и Энциклопедии на Академике»

Реальные в прошлом году показатели доходности в 50-70% годовых выглядят по итогам 2007 года фантастикой. Тем же, кто не оставляет надежд заработать на личном капитале, в следующем году аналитики советуют инвестировать в паевые фонды, специализирующиеся на металлургии, телекоммуникациях и электроэнергетике, и в покупку загородного жилья.

Рынок недвижимости в этом году не особенно радовал инвесторов. После того как цены на жилье прекратили удваиваться по итогам года, жилая недвижимость перестала быть привлекательным объектом для вложений.

Однако инвестиции в загородную и коммерческую недвижимость могут позволить себе только самые состоятельные частные инвесторы. “С окончанием лавинообразного роста цен частный инвестор потерял возможность зарабатывать деньги “на пустом месте”, – уточняет н-н Кудрявцев. – Сегодня в недвижимость инвестируют преимущественно профессионалы, которые хорошо знают, на объектах каких категорий и от каких застройщиков они могут заработать.

Но инвестиционный потенциал недвижимости все еще не исчерпан. Главное – знать, какие сегменты рынка будут расти на фоне общей стагнации цен. “Предварительные оценки 2007 года позволяют нам говорить о росте цен до 40% в сегментах загородной и коммерческой недвижимости”, – поделился информацией с РБК daily руководитель аналитической службы “МИАН – Агентство недвижимости” Алексей Кудрявцев. По его мнению, в сегменте жилой недвижимости частному инвестору имеет смысл вкладывать средства только в том случае, если цена объекта на самой начальной стадии сильно отличается от цены уже возведенного объекта.

Куда вкладывать в 2009-м? Те инвесторы, которых не пугают долгосрочные вложения сроком от трех до пяти лет, могут вкладывать в паевые инвестиционные фонды или фонды доверительного банковского управления. Стоимость паев в ПИФе составляет от 30 тысяч рублей, а в ОБФУ – от 250 тысяч рублей. Несмотря на то что, согласно рейтингу Investfunds, средняя доходность ПИФов составила около -3%, отдельные фонды все же заработали для своих пайщиков – от 12 до 20% годовых. В списке лидеров – интервальные фонды акций. “Сумма вложений зависит от бюджета – без каких-либо ограничений”, – пояснил РБК daily аналитик компании “Тройка диалог” Евгений Гавриленков. По его словам, 2006 год был очень удачным для инвесторов, а в этом году произошел откат, вызванный в первую очередь неблагоприятным состоянием мировых фондовых рынков.

как увеличить личный капитал? Наметившаяся в этом году тенденция неровного роста фондового рынка сохранится и в следующем. “Существенных доходов у инвесторов в этом году нет, – рассказала РБК daily руководитель аналитического отдела компании “Совлинк” Ольга Беленькая. – В 2009 году мы также не ожидаем сильного роста – только по выборочным сегментам”. Интерес для вложений могут также представлять вложения в обезличенные металлы – золото и серебро. В этом году золото выросло на 8%. Правда, данный вид инвестиций требует специальных знаний и постоянного контроля над колебаниями стоимости драгметаллов. К таким сегментам сейчас относят металлургию, электроэнергетику и телекоммуникации. Акции нефтегазовых компаний и банков энтузиазма у аналитиков в плане прогнозов не вызывают.

Итоги года показывают, что при составлении личного плана инвестирования на 2008 год не стоит останавливать свой выбор на одном инструменте, а при возможности использовать сразу несколько вариантов, сочетая рисковые варианты – покупка паев, с консервативными – банковские вклады. Лучшим местом для трети свободных средств по-прежнему считается банковский вклад. Хотя вклады по итогам года ушли в минус, потери не сопоставимы с уровнем инфляции. “Если в ближайших планах крупная покупка, то стоит обратить внимание на “короткие” депозиты – до трех месяцев, – отмечает зампред правления банка “Московский Капитал” Максим Кулаев. – А если свободные средства можно разместить сроком на год, то лучше выбрать паевой фонд акций и банковское доверительное управление”.

Ольга МОНИНА, РБК daily